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供应链金融与物流投融资——创新才是发展主旋律

时间:2010-07-29    点击: 次    来源:互联网    作者:不详 - 小 + 大

   供应链金融作为物流业与银行业的一个交汇点,近年来不但成为物流业追捧的热点,更是银行业热投的井喷点。作为一个新兴市场,创新思想在这个领域涌动,创新模式在这个领域领航。物流投融资话题也是物流业与金融业共同关注的焦点,峰会为相关各方提供了一个很好的对话平台。
    本届峰会的供应链金融与物流投融资论坛,吸引了来自中国建行、交通银行、中信银行、深圳发行、民生银行等银行业的精英,也吸引了中储股份、中铁现代物流、天津滨海泰达等物流企业精英,以及来自物流投融资领域的专家。
各有新招
    供应链金融因为创新而更加朝气蓬勃;因为创新,市场变得越来越广阔。
    来自中国建设银行国际部的高级经理陈力平抢占先机,首先提出了“商品保值仓”的最新概念。为了充分证明保值仓的作用,他首先反问道,如果价格下跌了50%,而客户给银行的保证金只有10%,那么剩下来的20%谁来承担?如果银行承担,那该怎么办?“我们的商品保值仓能化解这一矛盾,保值仓实际上就是引进期货市场场内和场外的交易来对冲规避市场的风险;我们把现货和期货共同管理,这样为客户提供更高的质押率融资;保值仓的目的也是为了规避市场的风险,如果客户按照建行的要求,在指定的期货公司办理套期保值,或者在建行市场部办理OTC场外交易的保值,那么我们可以为客户提高质押率,让他获得更多的授信额度;单笔贸易融资也有更多的优惠减免保证金比例,也可以为物流企业规避价格的风险。”在陈力平详细介绍完这一新产品之后,场上许多物流公司老总对此都表现出浓厚的兴趣。
    交通银行供应链金融业务的创新步伐也走在了行业的前端,其工商企业部负责人谢洁带来的该行物流金融在线服务新产品,便受到了广泛关注。据谢洁介绍,现在传统的物流和银行服务都是线下的,当前动产仓库商品融资业务程序非常烦琐,因为涉及到通知书、回执、解除通知书等,所有程序都是通过纸质的渠道,这样操作起来风险大、效率低;交通银行与交易商或者融资方之间以后将通过网上银行进行连接,交易中包括放款、还款等一些凭证的传递,都将利用银行内部的一套电子系统实现网上质押监管的业务操作。
    民生银行的资深经理刘峥在论坛中抛出的金融租赁业务,赢得了现场中小型物流企业的青睐。刘峥介绍说,融资租赁是指出租人根据承租人对设备类型和供应商的选择,向供应商购买租赁物,提供给承租人使用,并向承租人收取租金的交易方式。这项业务的推出,首先为中小型物流企业创造了一个多元化融资的渠道,使他们摆脱了传统融资方式的束缚,让企业生产经营活动中融资与融物更加紧密结合。如果中小型物流企业能够很好的利用金融租赁这项业务的话,在实现企业快速扩张和发展的同时,还能快速实现贷款回笼,拓展下游用户,巩固和扩大市场份额,调节资产负债比例,调节现金流,合理调节税基,改善利润,提高资本金比例;刘峥最后还透露,该业务还可以帮助企业进行资产有效组合,提高表内资产的盈利能力,剥离落后、无效资产,对生产性资源进行重新配置。
    来自中铁现代科技股份有限公司的董事长刘景福是理论与实践集于一身。在他看来,未来的金融物流首先要建立一种创新机制。近年来,在我国供应链金融领域创新的主角大多是各大商业银行,少部分创新来自于产业链。而随着供应链金融的蓬勃发展,物流企业在这一领域的创新也越来越多。刘景福认为,无论是供应链金融还是金融物流,未来的创新模式应该是三方共同努力,即物流企业、产业链、金融三者共同创新。他强调说:“只有这种创新,供应链金融业务的生命力才更加旺盛,作为产业链也好,作为金融企业也好,或者作为物流企业也好,这三方才能更好的做到无缝连接。”在创新实践上,中铁现代也进行了积极的尝试。他说:“过去做金融物流大家喜欢沿着一个产业链去开发,比如说钢铁,大家只对钢铁上下游进行产业链开发;而我们最近开始非常关注并且正在实践按照区域来开发这项服务。目前中铁现代正在和山东聊城进行合作,在聊城打造了一个新产品叫‘虚拟金融物流园’。聊城是中国最大的无缝管的生产基地和流通基地,所以它有一个庞大的产业群,那么按照区域来开发,效益非常好,集聚效应非常强。”
风险需控
    面对诸多创新业务,需要行业理性分析。
    中国物资储运协会会长姜超峰就指出,建设银行保值仓是个最新的名词,它代表了一种全新的业务模式,将会给物流企业提供更多更加贴心的服务。对于交通银行新开发的无纸化在线交易也非常好。但他同时也表示了担忧:网上交易过程中物流商要绝对可靠,物流商出的仓单不能出一点差错,仓单是惟一的有真实货物存在,绝对不能出假仓单。这可能也是交通银行在该业务上成功与否的关键因素之一。他还指出,对于物流企业来讲,最需要的一个是运输工具,第二是装卸工具,第三是土地,第四是购房;这几个要素只要解决,物流公司的资金需求问题会解决一大半,所以在他看来,金融租赁市场前景非常可观。
    金融危机发生后,因为严峻的经济形势带来企业经营环境及业绩的不断恶化,世界各国(包括我国)的商业银行都在实行信贷紧缩,但供应链融资在这一背景下却呈现出逆势而上的态势。供应链金融为何能一枝独秀?他的风险防控系统如何?
    对于如何更加有效的防控供应链金融风险,陈力平认为,负责监管的物流企业仅仅看住客户的货是不够的,应该对市场价格风险想办法对冲,就是看住货权是一部分,对价格市场风险也要进行积极管理。刘景福则表示,预防风险处在供应链上的各方首先应该从预防体制开始,物流企业应该有一整套的预防风险体系。他结合中铁相关业务举例道:“比如说客户各项业务要有立项,立项其中一个就是要调查客户的资信,在金融物流这个领域,很多国有企业是不缺钱的,大量面对的是民营企业,而民营企业的好坏,安危全部系于民营企业家一个人身上,这个时候我们公司会调查企业家是否吸毒,是否赌博,还有其他的不良嗜好。如果这个企业家有不良嗜好的话,我们是不会与其开展合作的。”另外他还从运营监控体系、巡查体系、风险识别等方面进行了分析。
    天津滨海泰达物流科技的业务部总经理贾铁林则认为,物流企业防控金融物流风险第一着眼点应该放在内控系统建立上,再一个就是企业主要对所在行业,所做业务要有一个专业知识的了解,这样才能从根本上把握风险,另外资信调查、内部管理职责也很重要。
    来自北京大成律师事务所的关键律师则从法律专业角度提出了自己的看法,他对物流企业在融资过程中,特别是进行私募融资时应该注意的事项进行了分析。他认为,物流企业募集资金总额应与企业未来发展、资本性支出及公司的管理能力相匹配;募集资金应有明确的使用方向,原则上必须用于主营业务;募集资金投资项目应当符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地管理以及其他法律、法规和规章、规定;发行人应当建立募集资金专项存储制度,募集资金应当存放与董事会决定的账户;募集资金项目应拥有较为充分的技术准备、市场空间。他强调:“只有这样,才能将风险降到最低!”

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